Organizando suas informações fiscais para pessoas físicas - rendimentos e ganhos

• Abril 25, 2024

Nunca é cedo para organizar suas informações fiscais antecipando o próximo prazo para apresentação de impostos. De fato, a melhor maneira de garantir que você tenha tudo o que precisa para o preparador de impostos ou para seu próprio uso é organizá-lo à medida que avança ao longo do ano. Eu sei que é muito mais fácil falar do que fazer, mas, mesmo assim, é totalmente possível que até a pessoa mais desorganizada tenha apenas um pouquinho de planejamento e um grande fichário de três argolas e bolsos para fazer exatamente isso. Quanto mais tipos de renda você tiver, mais bolsos precisará. Espero que seja um ano próspero e você precise de vários.

Existem organizadores de impostos disponíveis nos departamentos de suprimentos de escritório e papel de muitas lojas; mas um fichário com bolsos inseridos funciona igualmente bem se não for melhor se você usar os bolsos para classificar suas informações em categorias lógicas. Alguns preparadores de impostos profissionais fornecem um organizador para seus clientes acompanharem, mas com ou sem um organizador profissional você ainda precisará reunir as informações necessárias e, novamente, sugiro fazer isso em uma pasta grande de três argolas ao longo do ano. Para a melhor ordem de classificação, sugiro que você classifique de acordo com a forma como os dados fluem no formulário de imposto 1040 individual da seguinte forma:

Primeiro forneça dados pessoais para cada membro da família - nomes completos, números de previdência social e datas de nascimento. Isso é particularmente importante para os casais recém-casados ​​e para os recém-chegados da família.

Em seguida, você deve arquivar informações sobre itens de renda auferida. Este é um bom lugar para arquivar recibos de cheques de pagamento ao longo do ano, além dos formulários W-2 e 1099 para trabalhos de compensação de não funcionários recebidos em janeiro. Mesmo se você incluir stubs de salário, você ainda deve incluir formulários W-2. Você também pode ter formulários de agências fiscais estaduais ou locais para reembolsos recebidos em declarações de impostos anteriormente arquivadas que também seriam colocadas aqui adequadamente.

Em seguida, você deve arquivar os formulários 1099-INT e 1099-DIV recebidos em janeiro de todas as economias e investimentos. Eles estão relacionados à receita, pois documentam os ganhos que você recebeu ao longo do ano em juros e dividendos. A inclusão de um bolso adicional em seu fichário aqui para seus extratos bancários mensais pode ser muito útil para documentação completa e propósitos de referência. Esse também seria um bom local para as declarações de pensão e previdência social, bem como as declarações recebidas se você recebesse benefícios de desemprego durante o ano. E por último, mas não menos importante, neste bolso está a documentação de qualquer outra receita, como declarações de rendimentos do júri, declarações de ganhos de jogo pelos grandes ganhos que você ganhou nos cassinos e quaisquer outros ganhos de jogo e outra documentação de renda aleatória que você receber.

Agora fique comigo, você está no meio do caminho e ficará muito orgulhoso do que aprendeu sobre esse tópico tributário muito importante quando chegar ao final do artigo.

No próximo bolso do seu organizador, você deve colocar tudo o que receber referente a ajustes de renda, como declarações de créditos fiscais para juros de empréstimos a estudantes e declarações de mensalidades qualificadas para você e seus dependentes elegíveis; Declarações de contribuição do IRA; Pagamentos de pensão alimentícia efetuados; e documentação, se houver, sobre multas por retirada antecipada de poupança.

Só faltam mais dois bolsos. Um item muito importante a ser incluído, relacionado à receita, é a informação relativa à venda de investimentos e / ou propriedades. Quando você vende investimentos, recebe um 1099-B da corretora com informações sobre o produto da venda. Às vezes, a declaração do corretor também inclui as informações sobre o custo original ou a base da compra do investimento e as datas adquiridas e, quando incluído, possibilita o cálculo de um ganho (receita) ou uma perda (redução da receita) na venda de o investimento. Se o corretor não incluir as informações de base de custo, você, como contribuinte, deve fornecer informações para o retorno com base em seus registros da data da sua compra e o que pagou pelos investimentos quando os comprou ou se os recebeu por doação ou herança. documentação relacionada que você recebeu com base no custo.

Por último, mas não menos importante - os empresários autônomos devem calcular sua renda em um Cronograma C separado, que faz parte da declaração individual de imposto e renda e aluguel, e os rendimentos S-corp devem ser calculados e relatados no Cronograma E, e os rendimentos agrícolas são calculados e relatados em uma Agenda F. separada. As informações necessárias para calcular essas agendas devem ser discutidas com seu preparador ou contador tributário, com base na natureza do seu negócio, nos documentos de atividade comercial e nos registros contábeis.

Então - dê a si mesmo uma grande salva de palmas. Você percorreu todo o artigo e deu um passo gigantesco no sentido de entender Apenas o básico sobre o assunto tributário dos impostos.Se eu fosse você, acho que minha missão agora seria encontrar o encadernador e as pastilhas de bolso grandes e perfeitos e começar a tornar sua preparação futura de impostos menos exigente.

Você pode se organizar, você realmente pode!

E -

Espero que você esteja gostando dos fatos fiscais sobre o assunto tributação dos impostos!



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