O segredo para investir com sucesso

• Abril 25, 2024

Apesar de muitos dos chamados brotos verdes da economia ficarem marrons, a máquina de propaganda em Wall Street continua agitando. Wall Street está dizendo ao público para comprar, comprar, comprar .....

Aqui está algo que eles não estão dizendo. Existem alguns dados interessantes cumpridos por Barry Ritholtz do blog The Big Picture. Os dados mostram o que teria acontecido se alguém investisse US $ 10.000 todo dia 1º de janeiro de 1994 a 2009 no índice S&P 500 com dividendos reinvestidos ou em CDs bancários.

O dinheiro investido em CDs bancários agora valeria US $ 207.509, enquanto o dinheiro investido no S&P 500 agora valeria apenas US $ 178.253. Outros estudos mostraram que no período de 1968 a 2009, os títulos realmente superaram as ações. Ações a longo prazo?

E não vamos esquecer que, nos últimos 10 anos, o índice S&P 500 perdeu 37% antes dos dividendos. Por outro lado, nos últimos 10 anos, o ouro retornou 325%. Ações a longo prazo?

A decisão sobre onde investir o dinheiro - ações, títulos, commodities - é extremamente importante. Afinal, a pessoa média tem apenas cerca de 40 anos para economizar para a aposentadoria. Eles não podem esperar décadas para que o mercado de ações volte ao ponto de equilíbrio.

Como a pessoa média descobre onde colocar seu dinheiro? É preciso identificar onde estamos no "ciclo do mercado secular". A história mostrou que muitos mercados financeiros passam por um ciclo, do pico ao vale, de aproximadamente 17 a 20 anos.

Para os investidores, um dos principais problemas é que um "ciclo secular" geral, do pico ao vale e de volta ao vale, pode levar 35 anos. Essa é uma grande parte dos anos de salário de uma pessoa, deixando pouco espaço para qualquer erro na obtenção da etapa do ciclo correta.

Portanto, é essencial determinar onde estamos no ciclo, porque isso provavelmente afetará os retornos na próxima década. E como as pessoas passam no máximo 40 anos de suas vidas economizando para a aposentadoria, não saber onde estamos no ciclo leva a erros e perdas.

Exemplos recentes desses ciclos incluem o período de 1966 a 1983, quando o mercado de ações dos EUA não fez nada enquanto as mercadorias disparavam; o período de 1983 a 2000, quando as ações dos EUA dispararam e as commodities caíram acentuadamente; e o período de 2000 até o presente, em que os estoques caíram e as mercadorias subiram.

Então, onde você está agora nos ciclos aqui nos EUA? Se definirmos o atual mercado em baixa de ações como iniciado em 2000, podemos estar apenas na metade de todo o ciclo do mercado em baixa.

Títulos? O mercado altista lá é MUITO extenso (graças à interferência do Federal Reserve), tendo começado aproximadamente em 1981, quando Paul Volcker esmagou a inflação. Com investidores estrangeiros parecendo ser vendedores prontos, o mercado em baixa de títulos pode estar próximo.

Commodities? Se observarmos estritamente o ciclo, é exatamente o oposto do ciclo das ações - parece que estamos na metade do ciclo do mercado em alta.

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