Proteção do mercado de urso

• Pode 19, 2024

Esta semana foi bastante traumática para muitos investidores do mercado de ações. A DOW Industrials, S&P 500 e Nasdaq flertaram com um território de mercado de urso "oficial". O mercado de ações é considerado um mercado em baixa quando declina pelo menos 20% do seu pico. Os principais índices agora caíram de 18% a 19% em relação aos seus picos e a DOW Industrial Average voltou ao mesmo nível em que estava há aproximadamente 2 anos.

Alguns destaques desta semana mostraram o ying e o yang dos mercados financeiros. As ações da General Motors caíram para o nível mais baixo em 53 anos, enquanto o Índice CRB (um índice que acompanha os preços das commodities) atingiu o nível mais alto de todos os tempos.

Esperamos que na semana passada no mercado de ações tenha trazido para casa alguns pontos que foram enfatizados em artigos anteriores. O primeiro ponto é que investir em um fundo de índice, como o índice S&P 500, que rastreia as principais médias de ações e mantém ações como a General Motors, não é uma maneira inteligente de o pequeno investidor tentar ganhar dinheiro. Nos últimos 10 anos, o retorno do S&P 500 agora é negativo!

A estratégia 'Buy and Hold' é apenas um mito de que Wall Street continua avançando para a Main Street. Isso simplesmente não funciona. Wall Street omite convenientemente fatos históricos, como os seguintes: Os DOW Industrials chegaram a 1000 em 1966 e não recuperaram esse nível até 1982. Demorou mais de 15 anos apenas para empatar!

O segundo ponto a ser enfatizado para investidores individuais é ver como grandes investidores bem-sucedidos ganham dinheiro a longo prazo. No artigo anterior, discutindo os muito bem-sucedidos fundos de doação de faculdades em Harvard e Yale, mostramos como eles obtiveram ótimos retornos por mais de duas décadas.

Uma das maneiras pelas quais esses fundos obtiveram grandes retornos de longo prazo em seu dinheiro foi alocar uma parte decente de seus fundos de investimento em commodities. Uma razão pela qual os fundos de Harvard e Yale fazem essa alocação é que as duas classes de ativos (ações e mercadorias) geralmente seguem direções opostas - o ying e o yang dos mercados financeiros.

Um bom exemplo pode ser encontrado na história recente dos mercados financeiros. Nos anos 70, as ações passaram por um horrível mercado de urso que durou mais de uma década, enquanto as commodities desfrutaram de um tremendo mercado em alta, que durou anos. Nos anos 80 e 90, as ações desfrutaram talvez do maior mercado em alta da história, enquanto as commodities foram absolutamente devastadas. Agora, nos anos 2000, parece ter revertido novamente, com as ações dos EUA indo a lugar nenhum e as commodities desfrutando de um tremendo mercado em alta.

Os fundos de doação de Harvard e Yale têm em média cerca de 15% de alocação em commodities. No entanto, a maioria dos investidores individuais investe zero em commodities. Todo investidor deve ter pelo menos uma pequena parte de sua carteira investida no setor de commodities.

Uma maneira de participar do setor de commodities é simplesmente comprar ações de empresas que produzem commodities. Os ganhos dessas empresas subirão em sincronia com os preços que recebem pelas mercadorias que vendem. O preço das ações dessas empresas deve acompanhar os ganhos mais altos. Alguns exemplos básicos desse tipo de empresa incluem: no setor de energia - Petrobras (PBR), no setor de metais - BHP Billiton (BHP), no setor agrícola - Potash (POT). Existem muitas outras ações para escolher, é claro.

Há uma grande diferença entre o mercado em alta de commodities dos anos 70 e o atual mercado em alta. Os próprios mercados de commodities não são mais apenas o domínio dos ricos. Com o advento de vários ETFs (Exchange Traded Funds) e ETNs (Exchange Traded Notes), mesmo o menor investidor pode ganhar exposição direta aos mercados de commodities. Conforme discutido em artigos anteriores, os ETFs e ETNs negociam como ações e podem ser comprados e vendidos através de qualquer corretor da bolsa tão facilmente quanto a General Electric ou a Apple Computer.

Esses ETFs e ETNs são de todas as formas e tamanhos. Um investidor pode comprar um ETF ou ETN com base em um índice de commodities que cubra todas as mercadorias negociadas, ou um investidor pode comprar um ETF ou ETN com base em um setor específico, como energia, ou um investidor pode comprar um ETF ou ETN com base em um mercadoria individual específica.

Cansado de pagar pelo nariz na bomba de gasolina? Compense o dinheiro comprando um ETF à base de gasolina, que aumentará em valor à medida que o preço da gasolina subir. Cansado de pagar contas de aquecimento muito altas no inverno? Compense o dinheiro comprando um ETF baseado em Gás Natural ou Óleo de Aquecimento, que aumentará em valor como a mercadoria. Esses ETFs e ETNs são realmente uma maneira simples e fácil de os investidores diversificarem seu portfólio e, com sorte, ganharem dinheiro.

Instruções De Vídeo: MERCADO DA BOLA: Júnior Urso, Sampaoli e mais novidades! (20/12/19) (Pode 2024).