Exploração de fundos mútuos

• Pode 21, 2024

Os fundos de investimento são um veículo de investimento popular para muitos investidores porque oferecem diversificação instantânea, gerenciamento profissional e custos de transação relativamente baixos.

No entanto, a tarefa de escolher até um único fundo mútuo pode parecer a princípio esmagadora, devido ao grande volume de fundos mútuos. Muitos investidores iniciantes e até investidores de longa data geralmente investem em fundos de investimento sem se preocupar em se familiarizar com o objetivo de investimento do fundo em questão. Compreender as diferenças entre os fundos mútuos em relação ao objetivo de investimento é vital para garantir uma carteira de fundos bem diversificada e também pode ajudar a evitar ou, pelo menos, reduzir a duplicação de investimentos.

De um modo geral, existem 3 classes de fundos mútuos, como títulos, ações e mercado monetário. No entanto, cada classe de fundo pode ser dividida em subclasses menores e ainda mais específicas. Por exemplo, dentro da classe de ações, existe a categoria de crescimento que também pode conter fundos de capitalização pequena, capitalização alta ou até fundos de micro-capitalização. Estes, por sua vez, podem ser subdivididos em outras categorias que se concentram em uma área ou setor geográfico específico, como o pequeno crescimento da tecnologia. Os fundos de índices (existem muitos) investem em uma seleção de títulos que refletem um índice de mercado específico, como o S&P 500, o Russell 3000 ou o Wilshire 5000, entre outros. Fundos mútuos que investem em ações e títulos são frequentemente referidos como fundos "equilibrados".

A seguir, é apresentada uma ampla lista das principais categorias de fundos mútuos, excluindo os fundos de índice e não vale nada que possa haver tremenda sobreposição. As empresas de investimento em fundos mútuos também desenvolvem e comercializam novos fundos para aproveitar o interesse público e / ou de mercado predominante em um setor ou estilo de investimento específico (como crescimento, valor ou combinação) em um determinado momento:

CRESCIMENTO
Crescimento agressivo
Chip azul
Crescimento
Setor
Fundos de Situação Especial (esses fundos utilizam uma abordagem de investimento que busca lucrar com empresas que estão passando por uma transição financeira, como a reorganização.). Eles também podem investir em empresas que oferecem lucro potencial como resultado de fusões, aquisições, recompras ou alienação e / ou compra de valores mobiliários que estão “subvalorizados” ou atualmente desfavorecidos.
Os fundos de valor também podem se enquadrar nessa categoria.

CRESCIMENTO E RENDA
Fundos equilibrados também podem ser incluídos nesta categoria ampla.
Internacional (isto é, fundos específicos de países, mercados diversificados internacionais, emergentes, apenas mercados desenvolvidos, capitalização alta, capitalização média, capitalização limitada, limitado a uma região geográfica específica ou a um setor como o setor imobiliário internacional)
Fundos mistos
Vários Crescimento e Renda

RENDA FIXA
Títulos corporativos (vários graus de investimento)
Fundos de Renda
Títulos hipotecários
Municipal (estado único, diversificado)
Obrigações do Tesouro
Títulos de alto rendimento ou lixo eletrônico
Títulos internacionais (podem ser limitados a mercados desenvolvidos ou mercados emergentes.)

EQUILIBRADO
De um modo geral, os fundos equilibrados investem em títulos de renda fixa e ações. Eles podem investir em qualquer combinação de ações ordinárias, ações preferenciais e títulos. Um fundo mútuo equilibrado pode consistir em 60% de ações e 40% de renda fixa ou posse de títulos (a porcentagem exata variará). Os fundos de alocação de ativos também podem se enquadrar nessa categoria (ou seja, alocação agressiva, alocação conservadora, alocação moderada).

MERCADO MONETÁRIO
Livre de impostos
Tributável

APOSENTADORIA
O Portfólio de Aposentadoria Alvo ou Fundos de "Ciclo de Vida" utilizam uma abordagem "baseada na idade" para investir. O dinheiro é investido para cumprir uma data "alvo" específica da aposentadoria.Existem muitas categorias como crescimento, crescimento e renda, alocação agressiva, alocação moderada etc.

FUNDOS DO SETOR / ESPECIALIDADE
Biotecnologia
Eletrônicos
Serviços financeiros (podem ser limitados ao setor de corretagem, instituições de poupança e poupança, bancos monetários etc.)
Verde
meios de comunicação
Metais preciosos
Imóveis (nacionais ou internacionais)
Ciência e Tecnologia
Socialmente responsavel
Telecomunicações
Serviços públicos (podem ser limitados a uma subespecialidade específica, como empresas de água ou energia elétrica.)

Instruções De Vídeo: Fundos Mútuos de Investimentos - Conhecimentos Bancários (Pode 2024).