Autoavaliação financeira

• Pode 10, 2024

O planejamento financeiro geralmente é voltado para economizar e investir na aposentadoria ou no ensino superior. Infelizmente, o planejamento financeiro é altamente compartimentado (ou seja, temos que economizar dinheiro para comprar uma casa, investir na aposentadoria ou acumular economias para um fundo de emergência).

Construir riquezas capazes de garantir segurança financeira e independência para fazer a maior parte do que sonhamos em praticamente qualquer estágio de nossas vidas é, na maioria das vezes, percebido como um mero subproduto. Muitas vezes, a riqueza é vista acidentalmente como algo que temos a sorte de captar ao longo do caminho durante algum ponto obscuro de nossas vidas (quase tão provável quanto ganhar um sorteio ou uma loteria!). No entanto, a construção de riqueza é parte integrante do planejamento financeiro. Infelizmente, muitas vezes é negligenciado por um número significativo de indivíduos que negligenciam esse componente essencial para sua decepção mais tarde na vida!

Nunca é cedo ou tarde para embarcar em uma estratégia de construção de riqueza. Muitas pessoas ainda se vêem presas a "mitos da riqueza". Eles acham difícil se libertar desses mitos negativos e falsos e usam sua própria força e criatividade individuais. Existem muitos mitos em torno da riqueza, como "é preciso nascer rico"; “Pessoas ricas têm apenas sorte”; “Pessoas ricas têm renda alta”; “Dinheiro real é feito rapidamente ou não é de todo”; ou "você precisa ser talentoso para se tornar rico".

Uma autoavaliação financeira pode ser uma ferramenta extremamente construtiva em termos de formulação de uma estratégia de construção de riqueza. Além de fornecer um indicador geral do seu progresso financeiro, ele também pode levá-lo a um caminho para a autodescoberta e a criatividade no que diz respeito à criação de riqueza. Pode identificar seus pontos fortes e fracos.

Autoavaliação financeira:

Etapa 1 - Perguntas a se fazer

1. Como eu defino riqueza?

2. Qual é a minha atitude em relação ao dinheiro?

3. Estou feliz com o que consegui financeiramente nesta fase da minha vida?

4. Aproveito as oportunidades quando elas são apresentadas, tento aproveitá-las e luto ainda mais?

5. Quão bem-sucedido tenho conseguido alcançar as metas financeiras que estabeleci para mim?

6. Eu me retenho de alcançar meus objetivos financeiros? Se sim, por quê?

7. Antecipo ansiosamente o futuro ou me vejo agarrado às glórias do passado com mais frequência?

8. Qual foi minha maior conquista financeira? Por outro lado, qual foi o meu maior erro financeiro?

Tudo o que fazemos com relação ao dinheiro (como o gastamos; se estamos ou não dispostos a economizá-lo, investi-lo ou até mesmo jogá-lo fora) é moldado e controlado por nosso temperamento e nossa experiência de vida única.

Etapa 2 - Avaliação pessoal

1. Você faz um esforço consciente todos os meses para economizar uma quantia específica de dinheiro?

2. Com que frequência você alcança sua meta de investimento?

3. Você encontra maneiras criativas de economizar ou ganhar mais dinheiro?

4. Você calcula o valor do seu portfólio pelo menos semanalmente?

5. Você fica facilmente desanimado quando perde dinheiro com um investimento?

6. É mais difícil gastar dinheiro ou economizar dinheiro?

7. É difícil para você investir dinheiro?

8. Você se descreveria como complacente ou proativo quando se trata de criar segurança financeira?

9. Qual o seu interesse em aprender sobre investimento pessoal?

10. Você lê livros sobre negócios, empreendedorismo, investimentos e finanças pessoais? Em caso afirmativo, você tem um tópico específico de interesse (ou seja, fundos mútuos, imóveis, ações, etc.)?

11. Você gosta de ler biografias? Em caso afirmativo, quem são alguns dos seus indivíduos favoritos e por quê?

12. Você faz aulas simplesmente para diversão e crescimento pessoal (ou seja, aulas de arte, negócios e desenvolvimento pessoal, melhoramento da casa, fabricação de vinho etc.)?

As respostas para as perguntas acima podem ou não surpreendê-lo. Você pode, no decorrer desse empreendimento, aprender algumas verdades interessantes sobre si mesmo.




Apenas para fins informativos e não para aconselhamento ou recomendação.

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