Onde investir a longo prazo

• Pode 21, 2024

No artigo desta semana, eu queria voltar a visitar um tema sobre o qual escrevi no ano passado. Esse tema foi a importância dos investidores norte-americanos alocando parte de seu portfólio geral em ações internacionais.

Muitos desses mercados internacionais foram batidos no ano passado ainda mais do que o mercado dos EUA. Grande parte da turbulência financeira nos mercados externos foi causada por seus bancos, sem saber, comprando muitos dos ativos tóxicos que Wall Street estava vendendo.

Outra razão para a dramática liquidação nos mercados estrangeiros tem sido os investidores de Wall Street vendendo tudo o que possuíam no exterior para levar o dinheiro para a "segurança" dos EUA.

Para ilustrar meus pensamentos sobre essa estratégia de Wall Street, aqui está uma analogia - uma explosão nuclear ocorreu em Wall Street. Em vez de se afastar o máximo possível do marco zero, os gerentes de dinheiro de Wall Street estão correndo a toda velocidade em direção à explosão!

O caso a longo prazo

Aqui estão algumas razões pelas quais investir a longo prazo em ações internacionais ainda é uma boa idéia.

Existem muitos tipos de risco de investimento, incluindo o risco de ser deixado para trás. A longo prazo, a maior parte do crescimento econômico que o mundo verá nas próximas décadas ocorrerá fora das fronteiras dos EUA.

Aqui estão alguns dados do Banco Mundial:
1) Hoje, os EUA e a Ásia representam 28% da economia mundial. Isso é um total de 56% combinado.
2) Daqui a vinte e cinco anos, o Banco Mundial estima que a participação da América no bolo econômico global cairá para 24%. No entanto, a participação da Ásia no bolo econômico global subiu para 55%!

Em resumo, em pouco mais de duas décadas, a Ásia será o dobro da potência econômica que os Estados Unidos são hoje. No entanto, qualquer pessoa que assista à CNBC e outros meios de comunicação financeiros pensaria exatamente o contrário.

A maioria dos investidores individuais conhece o famoso professor da Wharton Business School, Jeremy Siegel, por seu livro mais vendido - "Ações a longo prazo: o guia definitivo para retornos do mercado financeiro e estratégias de investimento a longo prazo", que ele atualizou em novembro de 2007.

O professor Siegel declarou recentemente que a sabedoria convencional de longa data sobre investimentos internacionais deve ser jogada pela janela. A sabedoria convencional de Wall Street é que um investidor não deve deter mais de 5% a 15% em ações internacionais.

De acordo com o professor Siegel, o risco real que os investidores americanos enfrentam está ficando para trás financeiramente, devido à pouca alocação de uma carteira nos mercados estrangeiros em rápido crescimento. O professor Siegel continua dizendo que os consultores financeiros que seguem o antigo modelo de alocação de ativos (e a maioria dos consultores financeiros ainda o fazem) estão prestando um enorme desserviço a seus clientes.

Siegel agora acredita que os investimentos internacionais devem representar cerca de 40% de suas participações totais. Essas participações podem incluir fundos mútuos internacionais ou ETFs ou ações internacionais individuais.

Eu também acrescentaria nessa categoria ações que fazem grande parte de seus negócios no exterior, como McDonald's, Coca-Cola, Monsanto etc.

Como sempre, não hesite em contactar-me com quaisquer comentários ou perguntas que possa ter.

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