O que é um prospecto?

• Pode 2, 2024

Um prospecto é um documento emitido por uma empresa de fundo mútuo para explicar os detalhes de um fundo mútuo que está oferecendo para investimento. Por lei, é exigido que um fundo mútuo forneça informações detalhadas a um investidor antes que ele opte por investir na empresa. Este documento pode fornecer uma idéia mais clara do que você investirá e dos custos de investimento.

Objetivo de investimento

Geralmente, é uma declaração curta no início do prospecto. O objetivo é o que o fundo está tentando fornecer ao investidor. Pode ser uma valorização do capital, o que significa que você deseja que seu dinheiro cresça. Pode ser preservação de capital, o que significa que você deseja que seus investimentos originais evitem perdas de investimento. Você pode estar buscando renda ou muito crescimento em seus investimentos. O objetivo lhe dá uma idéia se o fundo atenderá às suas necessidades e desejos.

Taxas e Despesas

Esta seção de um prospecto especifica as taxas e despesas reais em que um investidor incorrerá investindo no fundo. Diferentes tipos de fundos terão taxas diferentes. Os fundos do índice terão o menor valor. Os fundos gerenciados ativamente provavelmente terão mais taxas. Muitas vezes você verá uma isenção de taxas no prospecto. Isso significa que um percentual das taxas usuais não foi cobrado do investidor. A renúncia pode durar apenas um período de tempo predeterminado, que deve ser indicado no prospecto. Os encargos ou cargas de vendas são frequentemente incluídos nesta seção.

Estratégia de investimento

É assim que o fundo planeja atingir seu objetivo. Esta seção listará os tipos de valores mobiliários nos quais o fundo investe. Explicará a porcentagem desses títulos que o fundo manterá.

Riscos

A seção de riscos explica os riscos de investir neste fundo. Explicará como os títulos do fundo respondem às condições do mercado. Ele listará os diferentes tipos de risco que você pode encontrar. Isso pode incluir risco de mercado de ações, risco de taxa de juros e perda de principal ou outros riscos. Esta seção ajuda um investidor a determinar se os riscos do fundo estão alinhados com a tolerância ao risco do investidor.

atuação

O desempenho lista o desempenho passado do fundo ao longo de vários anos. Isso pode ou não levar em consideração taxas e cargas de vendas, portanto leia com atenção. Obviamente, o desempenho passado não significa que o fundo terá o mesmo desempenho no futuro. No entanto, o investidor pode ter uma idéia de como o fundo teve um desempenho geral no passado.

Seções adicionais

Além disso, o prospecto conterá informações sobre os consultores que administram o fundo e como comprar e resgatar ações do fundo. Outras informações incluirão o impacto dos impostos no fundo e a taxa de rotatividade da carteira. A rotatividade da carteira é a frequência com que o fundo compra e vende os títulos subjacentes. Incluirá informações sobre se um corretor ou outro intermediário está envolvido na venda do fundo.

Um prospecto inclui uma riqueza de informações para qualquer investidor. Uma análise completa deste documento dará uma idéia mais clara se o fundo atenderá às suas necessidades de investimento. Então você pode investir com mais confiança.

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