Ligando os pontos

• Abril 30, 2024

Os ataques do 911, Eliot Spitzer e Juiz Gross têm um ponto em comum. Lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Os envolvidos nos devastadores ataques do 911 estavam mais ligados a transações financeiras que deveriam ter levantado sinais de alerta e desencadeado investigações. A conscientização criada como resultado das medidas implementadas após setembro de 2001 causou o escândalo no qual Eliot Spitzer se envolveu. Uma série de transações fora de seu padrão normal desencadeou bandeiras vermelhas transmitidas em um Relatório de Atividades Suspeitas, que por sua vez levou à descoberta de vínculos de Spitzer com um anel de prostituição e esquemas de corrupção. Ele deixou de ser um cidadão inteligente e respeitado e passou a um conjunto vergonhoso de eventos que pelo menos representavam uma lição aprendida para muitos. As transações em suas contas bancárias refletiam transações normais: depósitos em folha de pagamento, pagamentos de contas, etc. Esse padrão foi abruptamente quebrado quando ele solicitou ordens de pagamento e transações eletrônicas, cada uma delas abaixo do limite de US $ 10.000. O ponto de chegada foi o minuto em que Spitzer solicitou aos agentes do banco que não divulgassem seu nome.

A lavagem de dinheiro, conforme definida pelo Conselho de Exames das Instituições Financeiras Federais em seu Manual de Exame da BSA / AML, é a prática criminosa de processar ganhos ilícitos, ou dinheiro "sujo", por meio de uma série de transações; Como resultado, os fundos são limpos e obtêm a aparência de legalidade. A lavagem de dinheiro geralmente não envolve moeda em todas as etapas do processo de lavagem.

A lavagem de dinheiro envolve basicamente três etapas independentes:
1, Canal: Este é o primeiro e mais vulnerável estágio de lavagem de dinheiro. O objetivo é introduzir recursos ilegais no sistema financeiro sem atrair a atenção das instituições financeiras ou da aplicação da lei. As técnicas de colocação incluem a estruturação de depósitos em moeda para evitar requisitos de relatórios ou depósitos combinados em moeda de empresas legais e ilegais. Por exemplo, fazer três depósitos de US $ 2.200, US $ 1.900 e US $ 5.700

2. Camadas: Envolve a movimentação de fundos pelo sistema financeiro. O objetivo é criar confusão e eliminar o teste em papel. Os exemplos são: transferências eletrônicas para valores diferentes, várias contas em diferentes instituições financeiras, etc.

3. Integração: Nesta etapa, o final da lavagem de dinheiro é realizado. Esse estágio é usado para criar a aparência de legalidade por meio de transações adicionais. Por exemplo, transações imobiliárias, relações de confiança e outros ativos. O objetivo é ter um álibi para a fonte desses fundos.

Nem mesmo os juízes cujo papel é dar justiça são os mesmos que caem na armadilha que a lavagem de dinheiro representa. Aqui está a sequência de eventos que, de acordo com o Federal Bureau of Investigation, FBI, ocorreram em um esquema de lavagem de dinheiro e corrupção que envolveu um juiz dos EUA.

o Juiz GROSS conheceu um agente do FBI disfarçado que se apresentava como traficante de jóias roubadas
o Várias reuniões
o O juiz Gross e seu amigo concordaram em lavar dinheiro e vender jóias roubadas fornecidas pelo agente secreto.
o GROSS apresentou posteriormente o agente secreto ao restaurador de Freeport
o O proprietário aderiu ao esquema concordado em lavar os lucros das jóias roubadas e também concordou em produzir faturas falsas para fazer parecer que os lucros eram o produto de festas realizadas no Café by the Sea.
o Lavou aproximadamente US $ 130.000 em dinheiro para o agente secreto e ficou entre quinze e vinte por cento para si.
o GROSS e GRUTTADAURIA venderam ou concordaram em vender mais de US $ 280.000 em jóias supostamente roubadas fornecidas a eles pelo agente secreto
(Fonte: Federal Bureau of Investigation, FBI)

O mundo inteiro foi abalado pelo impacto das transações de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. As transações de financiamento do terrorismo envolvem fontes ilegais e legítimas. As atividades ilegais incluem extorsão, seqüestro e tráfico de entorpecentes. O uso inadequado de organizações sem fins lucrativos também é difundido.

Siga o dinheiro é a chave. As transações financeiras revelam mais do que apenas a situação econômica de uma organização. Contadores forenses conectam os pontos.

Instruções De Vídeo: IMPROVÁVEL - PONTOS #1 (Abril 2024).