Serviços de fundos mútuos

• Pode 19, 2024

Como milhões de investidores individuais possuem fundos mútuos, é extremamente benéfico dar uma breve olhada nos tipos mais comuns de serviços que as empresas de fundos mútuos oferecem:

1. Investimento automático: uma maneira conveniente de periodicamente "média do custo do dólar". O dinheiro é investido em um intervalo fixo e pode ser deduzido automaticamente da conta de pagamento, banco ou união de acionistas do acionista para comprar ações adicionais do fundo.

2. Reinvestimento automático: Como acionista, você pode optar por reinvestir suas distribuições de receita de dividendos e ganhos de capital para comprar mais ações.

3. Retirada automática: Os acionistas podem definir um cronograma para saques periódicos de uma conta de fundo designada. Geralmente, há um requisito mínimo, tanto em termos de saldo da conta quanto no valor em dólares da retirada.

4. Serviço Telefônico Automático: A maioria das empresas de fundos mútuos oferece um serviço telefônico gratuito e gratuito de 24 horas para os acionistas, para que possam obter os preços e rendimentos atuais dos fundos, revisar os saldos das contas, ouvir atualizações oportunas sobre as distribuições de receita e ganhos de capital ou verificar a conta mais recente transações. O serviço telefônico automático também pode fornecer uma variedade de informações "como fazer" (por exemplo, como solicitar extratos de conta duplicados).

5. Verificar privilégios de escrita: Geralmente, os serviços de emissão de cheques estão disponíveis para contas do mercado monetário e alguns fundos de títulos. O valor do cheque geralmente é limitado a um valor específico, como US $ 250 ou US $ 500. Outros termos, restrições e condições podem ser aplicáveis.

6. Depósito direto: Os acionistas podem optar por depositar automaticamente uma parte ou todos os seus salários, cheques de pensão ou previdência social em uma conta de fundo designada.

7. Centro de Investidores: os acionistas de fundos mútuos podem ligar gratuitamente e conversar com um representante de investidor profissionalmente treinado durante o horário comercial. Muitas empresas de fundos mútuos fornecem horas prolongadas à noite e nos finais de semana como uma conveniência adicional para os acionistas.

8. Manutenção de registros: O extrato da conta do fundo mútuo é extremamente completo e detalhado. Ele lista todas as compras de ações, resgates, reinvestimentos de dividendos e distribuições de ganhos de capital e o total acumulado de ações de propriedade. Um número crescente de empresas de fundos mútuos também lista a base de custos no extrato da conta do acionista. A base de custo é importante na determinação de ganho ou perda de capital nos resgates. Os acionistas do fundo também recebem uma declaração de final de ano sobre dividendos tributáveis ​​e distribuições de ganhos de capital de curto e longo prazo.

9. Transferências e resgate de fundos por telefone: A maioria das empresas de fundos mútuos permite que os acionistas mudem de um fundo para outro ou resgatem ações do fundo por telefone. Os acionistas podem selecionar esta opção no formulário de inscrição da conta. Normalmente, este é um serviço gratuito. No entanto, para reduzir a "negociação" excessiva e de curto prazo, as empresas de fundos mútuos podem cobrar uma taxa por transferências de fundos que excedam o mínimo permitido.

10. Transferências bancárias: Muitas empresas de fundos mútuos oferecem serviços de transferência eletrônica aos acionistas. Algumas empresas de fundos mútuos cobram uma taxa por esse serviço. Além disso, o banco do acionista pode cobrar uma taxa pela transferência eletrônica.

Além desses serviços, as empresas de fundos mútuos também fornecem informações e comentários sobre o mercado por meio de seu boletim informativo trimestral gratuito enviado a todos os acionistas existentes, formulários para download gratuito, calculadoras e ferramentas financeiras e informações sobre educação de investidores sobre diversos tópicos, como planos de poupança para faculdades. local na rede Internet. As empresas de fundos mútuos estão sempre se esforçando para expandir sua gama de produtos e serviços em resposta a um ambiente financeiro em constante mudança e às necessidades e interesses dos investidores, sem mencionar a intensa competição dentro do próprio setor. Mais produtos requerem mais serviços. Alguns dos serviços adicionais podem ser baseados em taxas. As grandes empresas de fundos mútuos são capazes de fornecer produtos e serviços que vão muito além do escopo dos fundos mútuos, incluindo, entre outros:

• anuidades
• programas de alocação de ativos
• poupança bancária / certificados de depósito
• contas de corretagem
Contas gerenciadas
• analise de portfólio
• gestão de patrimônio


Para fins informativos e não para aconselhamento.

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