Uma rápida olhada nos fundos mútuos equilibrados

• Abril 28, 2024

Devo investir para o crescimento? Ou, principalmente para a renda? Uma abordagem de "compromisso" ou meio do caminho é um fundo mútuo equilibrado. Um fundo mútuo equilibrado é um tipo de fundo de alocação de ativos que investe em ações (ordinárias e preferenciais) e títulos que podem fornecer renda e valorização do capital. Um fundo mútuo equilibrado às vezes é chamado de fundo híbrido.

Um fundo equilibrado tem essencialmente três objetivos: preservação do capital, enquanto busca o crescimento a longo prazo do capital e a renda atual. Os rankings precisos e o peso dessas três prioridades podem diferir às vezes para acomodar mudanças nas condições econômicas e de mercado. Um fundo equilibrado buscará atingir seus objetivos variados diversificando suas participações em uma ampla gama de títulos de capital e dívida, com base em uma fórmula pré-fixada, como uma alocação de 60% para ações e 40% para títulos. Um restante escasso é geralmente voltado para instrumentos do mercado monetário e conversíveis. A ponderação específica, no entanto, pode ser restrita a um mínimo ou máximo para cada classe de ativo. Além disso, o fundo pode restringir a compra de títulos apenas àqueles com qualidade de grau de investimento. Dependendo do fundo, uma porcentagem específica também pode ser alocada para títulos de renda fixa de qualidade inferior. A seleção e compra de ações no portfólio de fundos mútuos também variará periodicamente, na medida em que se busca o equilíbrio ideal entre risco e retorno do investimento. Por exemplo, o gerente ou a equipe de administração do fundo pode decidir comprar as ações de empresas "subvalorizadas" com base em seus ganhos e avaliações históricos em relação ao mercado, se a perspectiva for considerada mais favorável em comparação com outras oportunidades de investimento. O fundo também pode alocar uma certa porcentagem de suas participações em títulos e ações estrangeiros. A realocação da carteira pode ser ajustada de acordo com as condições do mercado, perspectivas econômicas e comerciais e gerenciamento de riscos.

Como os fundos equilibrados buscam minimizar a volatilidade, geralmente ficam em termos de desempenho durante os mercados em alta. É improvável que um fundo equilibrado atraia investidores agressivos que buscam retornos rápidos e com alta octanagem. Embora os fundos mútuos equilibrados sejam menos voláteis do que os fundos de ações "puros", pois protegem mais a preservação do capital durante as crises do mercado, de acordo com seu objetivo de investimento, esses fundos certamente não estão isentos de riscos. Um fundo mútuo equilibrado, como qualquer outro fundo, pode sofrer quedas no valor do patrimônio líquido. O declínio no valor do principal e do retorno do investimento pode ser atribuído a qualquer variedade e combinação de causas e eventos. Os títulos estão sujeitos a vários riscos, como risco de chamada, risco de crédito, risco de renda, risco de taxa de juros e risco de pagamento antecipado. Um clima econômico e comercial geralmente fraco ou um mercado em baixa prolongado em um setor específico (por exemplo, mercado de ações) também podem afetar negativamente o desempenho e o valor subsequente do fundo mútuo. Os títulos estrangeiros estão sujeitos a riscos adicionais inerentes, como risco de moeda e risco de liquidez, e podem ser afetados por mudanças e desenvolvimentos econômicos e políticos adversos. As decisões de investimento tomadas pelo gerente ou pela equipe de gerenciamento de fundos mútuos também podem levar ao desempenho inferior do fundo em relação aos seus benchmarks relevantes

Os fundos mútuos equilibrados geralmente atraem investidores conservadores que buscam um estilo de investimento "tudo em um" que ofereça ampla diversificação entre as classes de títulos e ativos de ações, tenha um horizonte de longo prazo e possa aceitar alguma medida das flutuações do mercado. Um fundo equilibrado pode ser uma participação essencial em uma carteira diversificada e tributável de fundos mútuos ou em uma conta de aposentadoria com imposto diferido.

Para fins informativos e não para aconselhamento.

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